Chronik der Geschichte

Identitätsbetrug

Identitätsbetrug

Identitätsbetrug ist zu einer häufigeren Straftat geworden, da sowohl Personen als auch Unternehmen zunehmend auf das Internet angewiesen sind. Identitätsbetrug ist zwar gewaltfrei und in vielerlei Hinsicht ein "unsichtbares" Verbrechen, kann jedoch erhebliche Auswirkungen auf das Leben eines Einzelnen haben.

Eine Möglichkeit, Einzelheiten über die Identität einer Person zu erfahren, ist das Durchsuchen von E-Mails. Betrüger bezahlen die Leute, um den Müll zu entsorgen und suchen nach Konto- und Kreditkartenauszügen, vorab genehmigten Kreditangeboten und Steuerinformationen. Alltägliche Informationen, von denen jemand denkt, dass sie nicht wichtig sind, wie alte Gas-, Strom- und Telefonrechnungen, Versicherungsdokumente, Kontoauszüge und sogar persönliche Briefe und Umschläge, tragen wertvolle persönliche Informationen, die gesammelt werden können, um eine Identität zu stehlen.

Eine andere Methode, die privaten Daten einer Person zu stehlen, ist das Überfliegen von Kreditkarten. Dies ist normalerweise der Fall, wenn ein Verkäufer oder Kellner Ihre Daten zum Beispiel beim Kauf durch "Überfliegen" oder Kopieren Ihrer Kreditkartendaten abruft. Sie verkaufen die Informationen dann oft an professionelle kriminelle Banden.

Während Identitätsdiebstahl normalerweise mit Einzelpersonen in Verbindung gebracht wird, sind große Unternehmen nicht vor solchen kriminellen Aktivitäten gefeit. Durch den Zugriff auf öffentlich zugängliche Unternehmensunterlagen ändern Betrüger die Namen der Firmenchefs und die registrierten Adressen. Sie tauschen dann den guten Namen des Unternehmens aus und erhalten Waren und Dienstleistungen auf Kredit von Lieferanten. Dies ist nicht der einzige Risikobereich. Die Bankdaten des Unternehmens können öffentlich zugänglich sein, um Kunden zu ermutigen, Waren direkt auf das Bankkonto des Unternehmens zu zahlen. Betrüger erhalten Unterschriften aus den öffentlichen Aufzeichnungen und versuchen, diese Firmenbankkonten anzugreifen, indem sie vorgeben, der Unterzeichner des Kontos zu sein.

Es ist bekannt, dass rücksichtslose Kriminelle die Identität von Verstorbenen für betrügerische Handlungen verwenden. Betrüger werden das Alter, das Geburtsdatum und die Adresse verstorbener Personen anhand von Meldungen über den Tod oder die Beerdigung vermerken.

Viele Identitätsdiebstähle werden von Opportunisten oder Kleinkriminellen begangen. Aber auch Banden der organisierten Kriminalität engagieren sich zunehmend weltweit. Es wird angenommen, dass das organisierte Verbrechen hinter vielen Fällen von Kreditbetrug und Identitätsdiebstahl steckt, bei denen in große Online-Datenbanken gehackt wird. In Moskau gibt es zum Beispiel schätzungsweise 6.000 kriminelle Banden, von denen angenommen wird, dass die meisten auf irgendeiner Ebene in Identitätsdiebstahl verwickelt sind.

Mitarbeiter sind auch eine große Bedrohung, insbesondere in kleineren Unternehmen, und die meisten der jüngsten Fälle von Identitätsdiebstahl betrafen vertrauenswürdige Mitarbeiter. Einer der teuersten Fälle von Identitätsdiebstahl ereignete sich in einem kleinen New Yorker Softwarehaus und soll mehr als 100 Millionen US-Dollar gekostet haben. Nach Angaben der Ermittler benutzte der ehemalige Mitarbeiter über einen Zeitraum von zwei Jahren ein nicht entwertetes Passwort, um die Kreditauskünfte von Tausenden von Verbrauchern zu stehlen, und verkaufte die Informationen dann an Komplizen für etwa 30 USD pro Bericht.

In der Kriminologie wurde von Edwin Sutherland das Wirtschaftsstrafrecht oder das Prinzip des "eingetragenen Regierens" definiert als "ein Verbrechen, das von einer Person begangen wurde, die im Laufe ihres Berufs seriös ist und einen hohen sozialen Status hat" (1949). Sutherland war ein Befürworter des "symbolischen Interaktionismus" und glaubte, dass kriminelles Verhalten aus der zwischenmenschlichen Interaktion mit anderen gelernt wurde. Wirtschaftskriminalität überschneidet sich daher mit Unternehmenskriminalität, da Angestellten die Möglichkeit für Betrug, Bestechung, Insiderhandel, Unterschlagung, Computerkriminalität und Fälschung geboten wird.

In der Kriminologie gemeinschaftliches Verbrechen bezeichnet Straftaten, die entweder von einem Unternehmen begangen wurden (d. h. von einer Geschäftseinheit, die eine andere Rechtspersönlichkeit hat als die natürlichen Personen, die seine Aktivitäten verwalten), oder von Personen, die mit einem Unternehmen oder einer anderen Geschäftseinheit identifiziert werden können.

Unternehmensbetrug ist mit Straftaten auf den Finanzmärkten und beim Verkauf von Finanzprodukten verbunden. Zu diesen Straftaten gehört der illegale Handel mit Aktien. illegale Fusionen und Übernahmen; verschiedene Formen der Steuerhinterziehung; Bestechung; und andere Formen der illegalen Rechnungslegung. Enron ist das klassische Beispiel für Letzteres und hat sich einer Liste von Straftätern angeschlossen - darunter Guinness (der in den 1980er Jahren an illegalen Aktiengeschäften beteiligt war) und BCCI, eine globale Bank, die systematisch in Betrug verwickelt war. Geldwäsche und Bestechung - als Symbole dessen, was wir unter dem Begriff "Finanzkriminalität" verstehen.

William Chambliss unterstützt den marxistischen Standpunkt in Bezug auf diese Verbrechen und argumentiert, dass die Gier, das Eigeninteresse und die Feindseligkeit einer kapitalistischen Gesellschaft die Kriminalität auf allen Ebenen der Gesellschaft motivieren. In einkommensschwachen Gegenden wird beispielsweise ein Räuber oder ein kleiner Dieb versuchen, das zu bekommen, was er kann, und Menschen in höheren Einkommensschichten werden ihr Wissen nutzen, um größere Straftaten wie Identitätsbetrug zu begehen.

Merton unterstützt die funktionalistische Haltung zu solchen Verbrechen. Er erklärt die Wirtschaftskriminalität in Amerika, indem er vorschlägt, dass die amerikanische Gesellschaft dem Erfolg keine Obergrenze auferlegt. Wenn die Menschen also ein hohes Maß an Erfolg erreicht haben, wie zum Beispiel einen hochkarätigen Job, wollen sie immer noch mehr, was möglicherweise ein Grund für Identitätsbetrug ist.

Mit freundlicher Genehmigung von Lee Bryant, Direktor der Sechsten Klasse der Anglo-European School, Ingatestone, Essex